Когда я оформила ипотеку, узнала о возможности гасить её с помощью купонов от облигаций. Передо мной встал выбор: разбираться самостоятельно или довериться профессионалам. Я решила не рисковать и выбрала услугу по разработке финансового плана с консультантом.
В выборе компании сомнений не было — впервые я услышала о теме инвестирования от Владимира Савенка ещё в 2019 году. Мой первый портфель также был собран с консультантом этой команды. На этот раз моим проводником стала Юлия.
Все мои сомнения быстро развеялись: она задавала точные вопросы, давала подробные и обоснованные ответы, делала важные акценты. Прошёл месяц — и я чувствую спокойствие. Я больше не бегаю по блогерам в поиске идей, у меня появился вектор. Понимаю, что предстоит и самостоятельное погружение, но насколько теперь всё стало ясно!
Уверена, что уже “отбила” не менее 30% стоимости услуги. Юлия чётко соблюдала сроки, и даже после завершения работы продолжала внимательно отвечать на мои вопросы.
Спасибо вам! Отличная команда. Я остаюсь с вами и продолжаю участвовать в ваших вебинарах.
Инвестиционная программа unit-linked, так называемый английский способ инвестирования для тех, кто хочет обеспечить надежную защиту своего капитала
Access Portfolio от компании Investors Trust — это программа инвестирования с единовременным взносом и открытой архитектурой, которая предоставляет инвесторам по всему миру гибкие решения, адаптирующиеся к их инвестиционным
потребностям.
Подробнее о компании и защите инвестора можно узнать здесь.
Investors Trust — международная инвестиционная компания, обеспечивает клиентам доступ к накопительным планам и профессиональным портфелям Unit Linked.
Сочетает в себе характеристики
двух инструментов:
Характеристики программы
Доступна от $75 000
Программу можно открыть с капиталом от $75 000. Дальнейшее пополнение необязательно, но можно вносить дополнительные суммы от $7 500 с любой периодичностью
Ликвидность
При необходимости часть капитала всегда можно легко вывести на любой банковский счет вне РФ, открытый на имя клиента
Отложенное налогообложение
Можно совершать любые операции покупки и продажи активов, не задумываясь о необходимости декларирования доходов. Это необходимо только при выводе денег из полиса
Валютная диверсификация
Программу можно открыть в USD, EUR и GBP. Внутри полиса можно покупать активы и в других валютах
Передача капитала наследникам
Наследников можно указать сразу при открытии программы – они получат 101% от суммы на счёте после наступления страхового случая. Налога на наследование не возникает
Защита капитала
Сегрегация портфеля = все счета клиентов отделены от счетов компании, поэтому в случае банкротства эти счета не будут использованы для погашения обязательств компании. На полисы страхования жизни невозможно наложить арест имущества по суду
Получение пассивного
дохода
Программа удобна, когда цель инвестора – получение пассивного дохода. Грамотный выбор инструментов позволяет сформировать дивидендный портфель с предсказуемой доходностью
Индивидуальная
стратегия
Доступ к широкому спектру инструментов глобального фондового рынка позволяет реализовать любую индивидуальную инвестиционную стратегию
Кому подходит эта программа?
1
Вы хотите иметь доступ к мировому фондовому рынку
Вы можете приобретать практически неограниченное множество инвестиционных инструментов, как биржевых, так и созданных банками и управляющими компаниями по всему миру
2
Вы хотите обеспечить юридическую защиту капитала
Активы, приобретенные через полис, нельзя разделить при разводе либо взыскать по решению суда, на них не могут претендовать кредиторы даже в случае банкротства владельца полиса
3
Для вас актуально отложить уплату налогов на долгие годы
В процессе владения страховым полисом не возникает обязанности отчитываться перед налоговой, только при изъятии средств. В большинстве стран мира на выплаты из полисов страхования жизни применяется льготное налогообложение
Как открыть программу Access?
Процесс обычно занимает 3-7 рабочих дней и выглядит так:
Частые вопросы
Плата за весь полис = портфель: $180 в квартал в течение всего срока.
Административная комиссия на каждый денежный взнос: 0,45% в квартал первые 5 лет (Access 5000) либо 0,3% в квартал первые 8 лет (Access 8000) на выбор инвестора. После 5-го или 8-го года административная комиссия = НОЛЬ.
Комиссия за сделки: $50 (акции, ETF, фонды и структурированные ноты) / $100 (облигации).
Сама программа = полис бессрочный. Сроки установлены только для взимания административной комиссии и применяются к каждой внесенной сумме
Вы можете делать частичные изъятия в любой момент с начала действия полиса. Другой вопрос, что это не выгодно пока не завершился срок уплаты административной комиссии, так как ее компания удержит в любом случае в полном объеме.
Программу можно пополнять в любое время переводом денежных средств с личного банковского счета. Минимальная сумма пополнения $7500, максимальная ограничена только возможностью подтвердить источник происхождения средств.
Можно пополнять программу и активами, переводя их с инвестиционных счетов, открытых у других посредников.
Инвестор может самостоятельно управлять своими инвестициями через онлайн кабинет с удобным интерфейсом от компании Investors Trust, которая даёт мгновенный и безопасный доступ к портфелю через Интернет на русском языке. Также действует русскоязычная клиентская поддержка, куда при необходимости можно обратиться с любым вопросом практически 20 часов в сутки.
Да, мы предоставляем необходимую информацию и аналитику для самостоятельного принятия решений по портфелю, готовим отчетность по портфелю и консультируем по мировым инвестиционным инструментам.
Получите бесплатную консультацию
Остались вопросы о программе? Оставьте заявку, финансовый консультант свяжется с вами и ответит на все интересующие вопросы
Кейсы
С Юлией познакомились лично на семинаре в Алматы. С тех пор консультируюсь переодически по возникающим вопросам, по инвестициям в странах СНГ и в мире. Ценными бумагами раньше не занимался, Юлия за пару консультаций всё хорошо объяснила и подобрала портфель для текущих задач. Для меня важны стабильные решения и это, как мне кажется, отличительная особенность консультантов Личного Капитала!
Добрый вечер Юлия!
С огромным уважением отношусь к вам и к вашей компании!
Всегда соблюдаете сроки работы, всегда объясняете подробно, вопросов не остается.
Гораздо быстрее принимаю финансовые решения после консультации/разбора с вами !
👍🏻👍🏻👍🏻
Хочу выразить признательность за высокий профессионализм консультанта Юлии Сахаровской. Все очень четко, конкретно и детально. Ощущается поддержка на каждом шаге от формирования правильного запроса до реализации портфельной стратегии. Благодарю!
Успешно!
Ваша заявка получена. Мы свяжемся с Вами в ближайшее время.
По любым вопросам пишите нам в Вотсап, а также подписывайтесь в Инстаграме